從演變和初期特征看 DeFi 2.0 的核心特質是什么？_DEFI

被NFT和GameFi壓住風頭的DeFi近期似乎又回到了輿論中央，以多個創新性的DeFi項目為代表，不知不覺將DeFi2.0的影子帶了出來。雖然目前階段的Defi2.0還比較模糊，持久性仍然需要市場考驗，但它的到來明確了Defi市場在積極的進行系列新探索，新的要素和創新將不斷的涌入，并有了真正主打Defi2.0的項目方存在。

(圖表來源：DEFIPULSE）

從Defi喚醒到Defi2.0的突圍

金融市場的改革從來沒有停息過，而在加密世界入局后，這種變革令人更加耳目一新。以Defi在2020年的爆發，不僅令加密市場為之興奮，更吸引了傳統金融的介入，他們希望通過這樣的一種全新的金融流轉模式，重塑一場價值革命。那么，在去年的流動性挖礦主要還是在做一場喚醒，喚醒用戶、社群、行業對去中心化金融這一概念或玩法的參與度，通過周而復始的新項目邏輯重演，一步步的為這個市場的千億美金規模奠定基礎。

數據：NFT本周銷售額下降23%:金色財經報道，Cryptoslam.io數據顯示，本周NFT銷量較前一周下降23.39%。隨著經濟低迷，NFT買家顯著減少96.48%，NFT銷售數量下降15.26%。基于ETH的NFT銷售額位居榜首，占總銷售額的66.73%，上周達到1.3077億美元。ETH NFT銷量仍較前一周下降14.77%，BTC上的銷售額排名第二，上周錄得2337萬美元，周環比下跌34.99%。[2023/7/9 22:26:38]

喚醒之后，我們也發現了Defi在今年幾乎有半年多的時間是處于平穩增長的階段，即便Uniswap等主流協議進行一輪又一輪的升級，但成效還是在自身協議的小修小補，并沒有再次引發市場的瘋狂參與。而經過突破的Defi2.0似乎為市場再次帶來熱度，它突破性的改變了行業已習慣的流動性提供玩法，通過ProtocolOwnedLiquidity，協議控制流動性的協議，改變了協議和流動性提供者二者之間的關系，在這樣的協議關系下，資產提供者的資產一致性存儲于協議，不僅能獲得激勵，而且還能通過協議本身的價值進一步獲得價值增值。簡單來說，defi2.0是用另一種獲利方式，使用戶從活躍的流動性走向了穩定的流動性階段，促使協議本身價值的不斷膨脹。

ApeCoin DAO發起新提案AIP-259擬建立一個新的指導委員會:金色財經報道， ApeCoin DAO已發起了一項新提案AIP-259擬建立一個新的指導委員會，以在ApeCoin DAO內部建立明確決策流出，優先考慮并在特定市場開展營銷推廣行動，繼而最大限度發揮ApeCoin DAO的影響力，該指導委員會將負責DAO營銷，并在外部咨詢公司的幫助下或社區成員的幫助下開展研究，如果運行順利則會與2024 年第一季度向ApeCoin DAO提出最終營銷AIP。根據Snapshot信息顯示，該提案將于7月6日結束投票，當前贊成票率高達99.98%。[2023/7/1 22:11:58]

通俗理解Defi2.0的具體玩法和項目

談起Defi2.0，還是要提下它的最初來源，據網絡消息，該概念首次露出在一次直播中，由Alchemix的開發者ScoopyTrooples提出，他認為，基于第一代協議搭建的DeFi應用，由于再次進行了從0到1創新，因此可以被視作第二代協議，稱為Defi2.0。由于這樣的定義并不完整，我們嘗試從現有的項目中了解Defi2.0到底是如何實現0到1的創新。

AAC今日上線“加密星球”:據官方消息，AAC今日正式上線AAC PASS“加密星球”，用戶通過質押AAC即可獲得加密星球上不同種族NFT（AAC PASS），目前包括恒星族、行星族和衛星族。

據悉，用戶質押“加密星球”不同種族的NFT，可獲得不同的權益獎勵。此外，“火力值計劃”也同步開啟，持有任一種族NFT，即可邀請他人成為加密星球一員，并組建自己的聯盟。[2022/10/11 10:31:10]

首先要聊的項目就是OlympusDAO,它是由社區推動的算法通證項目，該項目也是協議控制價值的典型代表。簡單來說，團隊通過向協議用戶發行OHM代幣，這一代幣是由特定算法創建的且由一攬子加密資產支持的自由浮動儲備貨幣，它的價格由供需關系決定，基本能保持穩定的購買力。那么在拿到OHM代幣的用戶，協議同步的將獲得相應的代幣頭寸，被協議控制的代幣流動性越多，那么OHM的發行規模也將越大，同步的協議控制的流動性規模也越大，在需求越來越多的情況下，OHM的代幣價格也將水漲船高.目前OHM代幣價格在1145美元附近，一攬子支持貨幣包括USDT或DAI其鎖倉量都在不斷的增加。在DuneAnalytics網站的熱門看板頁面，Olympus項目置于頂端，這也說明其已經勾起了市場的注意力。總之，現階段來說，Olympus的實踐結果是呈現積極面的，但OlympusDAO的潛力到底如何還難有定斷，假若其潛力消失，持有者獲得不了潛力溢價，無法獲得利潤，那么一拋而散的集體逃跑也有極大的發生概率。

BitcoinMagazine：非洲人在聯網時使用功能手機點對點發送BTC:金色財經消息，BitcoinMagazine發推稱，非洲人在沒有互聯網的情況下使用功能手機點對點發送BTC。[2022/8/21 12:37:50]

（圖表來源：defipulse)

再一個是跨鏈生息借貸協議Abracadabra。通過名稱我們也知道它可以支持很多鏈間資產的流轉，目前已支持以太坊、BSC、Fantom、Avalanche、Arbitrum等公鏈和協議。該協議依然沿用超額抵押或鑄造錨定穩定價值的穩定幣，在此基礎上抵押的資產還可以獲得持續收入。比如用戶將USDC存入聚合協議Yearn的Vaults中，就可以獲得生息資產yvUSDC，Yearn會將USDC通過借貸協議或交易協議賺取的交易費分配給yvUSD的持有者，這也就意味著只要Yearn協議風險較小，Abracadabra協議中的yvUSD對應的USDC數量就會不斷增長。該項目采用雙代幣模型，治理代幣SPELL主要用來調整協議的整體參數的，而MIM主要是錨定美元的穩定幣，方便與其他穩定幣交易協議進行組合。目前已上線了耕種、借貸、質押、兌換和跨鏈橋等功能，團隊的執行力稱得上迅速果斷。

人民網發行創辦25周年數字藏品:金色財經報道，人民網推出通過人民鏈平臺進行區塊鏈認證的“人民網創辦25周年”數字藏品，每個人民網的員工可領取1份，可分享給除人民網員工以外的9位朋友。[2022/8/19 12:36:22]

除以上提到的還有FodlFinance，該項目通過用戶存入資金并充當保證金的方式，將簡單的借貸演化成自由的貨幣市場。也就是說，在杠桿交易中，杠桿服務資金不再是取決于于保證金和費率的先行行為，而是來源于你存在Compound、Aave等借貸應用中的資產，你開杠桿的資金數量取決于你存入借貸應用的資金量。具體來說，就是用戶需要在借貸應用上存儲資金，然后自行設定杠桿資產數量和倍數等，Fodl會自動計算借出資產能匹配的杠桿。當用戶開倉時，Fodl會拿出一筆閃電貸款，讓用戶能在單次交易中開立全部杠桿頭寸而無需用戶再循環操作。

雖然Defi2.0在幾個業務場景都有了代表項目，但它的發展邏輯依然將跟隨“熱門”制造，以OlympusDAO的熱捧，已經有類似項目的“復制版”出現，這種同項目的出現，也會分流OlympusDAO的份額，里面的風險也將越來越大。好的情況是，當越多要素或開發者的涌入，也會直接促成新應用場景的出現，包括一些更新穎的概念產品。

走過炒作期Defi2.0還需要時間鋪路

總之，簡單釋義Defi2.0的項目已經存在，這也為Defi2.0從空中樓宇到現實落地開了個好頭，但我們認為，目前的Defi2.0項目處于萌芽階段，這一階段的成功無法闡釋它的長久性，里面仍然充斥著概念消費的Fomo追逐。所以，Defi2.0的發展還需要很長時間去觀察和布局。一方面，Defi1.0的基礎性地位已經奠定，Defi2.0改革的不應該僅僅是玩法，更應該在1.0的基礎上，如組合性的繼續整合，試圖在1.0中的項目上找到嫁接和突破。而且，Defi2.0應該著眼新公鏈的發展需求做銜接，不能一味的埋頭于以太坊的世界，需要在兼容和生態方面稍作突破。再就是，任何新生事物都具有兩面性，而更好的價值判斷，需要以資本、用戶、活躍度等多視角去評判。至于Defi2.0中的類“Compound”項目何時出現，我們靜觀其變。

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