監管條件苛刻 瑞士批準設立首家比特幣銀行_數字資產

加密數字貨幣行業的主要問題之一是要找到一家創新性的銀行同意與他們合作并將他們與傳統的法定金融系統聯系起來。瑞士的金融監管機構通過授權兩家公司作為行業的定制銀行并進一步向機構投資者開放數字貨幣投資市場，在執行非常嚴格的反洗錢法規下，這一融合的過程變得更加容易。

瑞士監管機構為比特幣銀行開綠燈

瑞士金融市場監管局（FINMA）周一宣布，它已首次向兩家“純粹的區塊鏈服務提供商”發放銀行和證券交易商牌照。新的瑞士加密貨幣銀行是在Zug注冊的SEBA Crypto AG和在蘇黎世注冊的Sygnum AG。通過這一發展，他們現在可以在瑞士金融監管機構的監督下為機構和專業加密客戶提供銀行服務，瑞士是世界上最先進的金融市場之一。

紐約總檢察長提出名為“加密貨幣監管、保護、透明和監督法”的新法案:金色財經報道，紐約總檢察長 Letitia James 正在提出名為“加密貨幣監管、保護、透明和監督法”（CRPTO）的新法案，賦予其辦公室更多權力來監管加密行業。該法案將賦予總檢察長辦公室對在該州開展業務的加密貨幣公司更廣泛的執法權力，同時規定紐約州金融服務部有權向該行業的參與者發放許可證并監督該州的數字資產許可制度。該法案將由 Letitia James 辦公室提交給紐約州參議院和眾議院，供其在 2023 年立法會議期間審議，該會議將持續到 6 月 8 日。

擬議的立法旨在通過要求加密貨幣交易所對其財務報表進行獨立的公共審計并補償被欺詐的客戶來控制加密行業。該法案還旨在限制行業中的利益沖突，例如當同一個人既發行代幣又擁有代幣交易的市場時。 該法案還將要求加密貨幣公司設置 KYC，并禁止使用“穩定幣”一詞來推銷虛擬貨幣，除非其價值與美元保持一比一的比例。[2023/5/5 14:45:19]

SEBA Crypto AG預計將于2019年10月初正式上線，之前宣布與125年歷史的瑞士私人銀行Julius Baer的合作將同時生效。該創業公司在2018年9月的一輪融資中籌集了1億瑞士法郎，目前員工超過60人。該公司希望使專業人士和公司以及機構客戶能夠對傳統和數字資產進行投資，安全托管，交易和借貸。特別注意的是，未來的產品將包括托管存儲，交易和流動性管理以及數字資產和財富管理。對于總部設在瑞士的加密貨幣公司，它將為法定和數字貨幣資產提供賬戶和托管。

Stellar社區就更新發起投票，以允許交易所更好執行監管規定:Stellar社區正準備就一系列新的網絡更新進行投票，這些更新將使交易所能夠更好地控制數字資產在鏈上的交易方式。在計劃于本周晚些時候進行的投票中，任何運行Stellar節點的人都將能夠決定是否通過一系列建議的更新（統稱為“協議13”），這將為實體（例如交易所）創建新的授權功能，以適應當地監管規定。（coindesk）[2020/6/17]

SEBA董事會主席Andreas Amschwand表示：“瑞士金融市場管理局FINMA的銀行牌照不僅是SEBA的里程碑，它還為區塊鏈和數字資產經濟中的銀行業樹立了新標準。這一時刻的歷史意義遠遠超越了瑞士本土金融業。”

Sygnum AG開發了一種銀行解決方案，將數字資產嵌入受監管的銀行業務，并與Swisscom和DeutscheB?rseGroup合作建立系統。其核心是機構級數字托管和法定數字資產金融門戶。托管與流動性平臺完美整合，提供法定貨幣和主要數字資產的交易處理。Sygnum的客戶公司計劃還包括通過基于現有金融資產發行代幣來籌集新資本的能力。此外，該公司還提供貸款工具，通過數字資產貸款確保法定貨幣現金流。現有金融機構也可以使用B2B銀行服務，使其能夠為自己的客戶提供受監管的數字資產產品和服務。

動態 | 證券日報：保險監管部門對“相互保”和“京東互保”保持高度關注:據《證券日報》報道，阿里巴巴和京東相繼推出“相互保”和“京東互保”。保險監管部門對這種新模式創新保持高度關注，正在對此進行調研，目前尚未給出明確的監管意見。此外，還有業內人士指出，這種運作模式容易讓人形成一種保險都是“低保費、高保障”的印象，消費者對保費較高的保險的接受度降低。[2018/11/15]

聯合創始人兼董事長LukaMüller-Studer周一評論說：“到目前為止，缺乏金融機構級別托管和真正的綜合銀行解決方案已經減緩了機構投資者對數字資產的采用。” “但是今天的許可公告是改變游戲規則的。通過新的方法將數字資產納入傳統銀行業務，并注入急需的分布式網絡驅動的靈活性，Sygnum正在加速開發一個重要的新資產類別。’’

上交所分類監管區塊鏈概念炒作:近期，市場熱炒“區塊鏈”概念，相關公司股價出現連續上漲，涉及滬市易見股份等10家公司，個別股票已經出現炒作風險。對此，上交所相關監管部門高度重視，并第一時間組織分析研判。據上交所總體判斷，“區塊鏈”技術仍處于開發階段，尚難以形成穩定業務，概念炒作跡象比較明顯。對此，上交所對相關概念股采取停牌問詢、停牌冷卻、澄清說明等分類監管措施。[2018/1/17]

嚴格的反洗錢條例

瑞士金融市場監管局FINMA周一還發布了關于如何將瑞士實施的反洗錢規則應用于其監管的區塊鏈技術公司的指導意見。本指導文件中的做法適用于對兩個新加密銀行的監管。監管機構表示，它認識到金融行業新技術的創新潛力，并以“技術中立”的方式應用金融市場法的相關規定。然而，它警告說，不能允許基于區塊鏈的商業模式規避現有的監管框架，特別是在打擊洗錢和恐怖主義融資的規則方面，擔心技術的“固有匿名性”會增加風險。

瑞士監管機構指出，2019年6月，金融行動特別工作組（FATF）發布了加密貨幣監管準則。至于傳統的銀行轉賬，有關客戶和受益人的信息必須與代幣轉賬一起傳送（除了來自和不受監管的錢包提供商的轉賬）。只有這樣，接收此信息的提供商才能根據制裁清單檢查發送者的姓名，或檢查提供的有關受益人的信息是否正確。

根據新的指南，在瑞士受監管的機構只允許將加密貨幣或其他代幣發送到屬于其客戶的外部錢包賬戶，這些客戶的身份已經過驗證，并且只允許從這些客戶那里接收加密貨幣或代幣。因此，監管機構解釋說，瑞士監管的機構不允許從其他機構的客戶那里獲得代幣或向這些客戶發送代幣。只要有關發送方和接收方的信息無法在相應的支付系統中可靠地傳輸，這種監管方式就適用。FINMA聲稱，與FATF標準不同，這種慣例適用于瑞士，不受無法管制的錢包的限制，因此是世界上最嚴格的標準之一。

瑞士對金融創新持開放態度

盡管嚴格遵守反洗錢法規，但在歡迎加密企業方面，瑞士仍遠遠超過大多數國家。幾個世紀以來，由于其前銀行保密法，該國從吸引外資中獲益匪淺，現在它顯然有機會成為國際數字金融中心。

這與更具限制性的司法管轄區形成鮮明對比，例如美國和歐洲更傳統的地區，許多企業抱怨創新受到嚴厲管制的勸阻，有些已經逃離國外。最近這一趨勢最突出的例子之一就是Facebook在瑞士管理其天秤座硬幣的基礎，美國政客認為這可能是對美元霸權的威脅。

最近在該國進行的金融創新的另一個例子是第一個跟蹤比特幣現金（BCH）在瑞士主要股票市場上市的交易所指數交易產品（ETP）。

Tags：數字資產加密貨幣區塊鏈NMA數字資產有哪些類型加密貨幣市場最新消息分析區塊鏈技術通俗講解舉例AIONMARS價格

FTX