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43天10000倍的YFI:它的核心業務告訴你DeFi的后半場應該怎么玩?_YFI

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Time:1900/1/1 0:00:00

上篇介紹了YFI開創性的“多池”流動性挖礦,完成分發代幣,以及價格發現的屬性。這個屬性直接引發了后續諸多項目對這種方式的模仿以及追捧。比如YFIAMPL模式的YAM,YFIUniswap模式的Sushiswap,YFICurve模式的Swerve……后續可以預見,會有更多的知名項目,會被分叉,以YFI的形式分發代幣,做出一種“更加公平和去中心”的社區版本……

然而這只是YFI的一半,YFI的另一半,即他的核心業務,才是支撐其代幣價格從3美金萬倍攀升至3萬美金的核心支柱,理解這些業務,你才能知道DeFi得到這個“后半場”,應該怎么玩。

01?最核心業務-Valut

英文直譯應該是叫保險庫,不過國內大家都喜歡把它稱作機槍池。

機槍池其實非常的形象生動,用戶往里面投放彈藥,機槍自動給你找收益最高的“靶子”去突突,且堅決執行挖提賣策略,毫不留情。

比如現在你去Yearn.finance,現在的機槍池就有下面十幾個。

每個池告訴你要存放的幣種,當前的平均年化收益等等,像是第一個池,就是直接存ETH,第4個池,則是要提供去Curve做流動性的LP證明Token……

那么機槍池如何盈利呢?簡單來說,機槍池會有不同的策略風格,有的是給Uniswap、Balancer、Curve提供流動性,獲得手續費分成,或是類似CRV這種代幣獎勵,有的是參與流動性挖礦,比如最早YFII分叉的時候,部署YFII的1池策略,資金去YFII那里挖YFII出來,然后挖提賣。

數據:當前ETC全網算力為43.02TH/s:金色財經消息,據2Miners數據顯示,當前ETC全網算力為43.02TH/s,在8月19日創下歷史高點至45.2TH/s。[2022/8/20 12:37:32]

這里拿前不久剛剛引起轟動的YETH機槍池舉個例子,你可能就明白了。

YETH很簡單,用戶存ETH進去就行了,能夠獲得目前平均27.2%的年化收益,這可比存銀行以及幣圈許多CEX提供的理財產品吸引人多了。那么你的ETH進去之后,YFI拿這些ETH都干了些什么,來賺到這27.2%的收益呢?

整個流程是這樣的:

1.YFI把這些ETH存入Maker獲得穩定幣Dai;

2.把這些DAI放到yDAI的池子里(yearn.financeDAI機槍池);

3.YDAI池子的策略是——這些DAI提供給curve.fi/y,獲得Curve的流動性證明LPToken,繼而獲取CRV代幣。

所以最簡單直觀的理解,你可以把YFI的機槍池,理解成一個區塊鏈上的理財基金,你往里扔池子指定的“錢”就好,然后他會給你自動尋找最高收益的地兒給你賺錢。后續分叉的YFII,YFV,YFlink之類的各個“姨夫”系列,基本上也是在模仿YFI的這套機槍池策略,只不過分叉之后,各家有各家的不同池不同策略,就好像不同銀行有不同銀行的理財或是基金產品一樣。

AAVE突破430美元關口 日內漲幅為8.46%:火幣全球站數據顯示,AAVE短線上漲,突破430美元關口,現報430.0587美元,日內漲幅達到8.46%,行情波動較大,請做好風險控制。[2021/4/15 20:21:24]

你可能會問下面三個問題:

1.為什么我要用YFI的機槍池,這些操作我自己做不了么?

當然可以!對于高級玩家而言,所有YFI機槍池做的事情,他自己手動都可以完成。但是自己操作,有這么幾個問題。

一是門檻過高,絕大多數玩家無法完成操作,機槍池完美解決了門檻問題;

二是自己操作,調用這些合約所花費的Gas費用往往極高——YETH策略中的每一步,都牽扯1-2次的合約調用,每次費用在十幾到幾十美金不等,ETH堵得時候上百美金也是常態。而機槍池大資金集中操作,相當于大家分攤了這些Gas費用,都能節省不少;

三是安全問題,許多新的流動性挖礦,無論是否惡意,代碼有問題時對你存入的本金是個風險,機槍池部署的策略通常都是代碼審計過的,基本確保本金無憂才會開策略池,安全性得到了極大提高。

2.現在各大交易平臺和錢包也都上了DeFi的流動性挖礦產品,年化也都不低,為什么還要用YFI?

Filecoin網絡目前總質押量約為4330萬枚FIL:據IPFS100.com報道,Filfox瀏覽器數據顯示,Filecoin網絡當前區塊高度為536764,全網有效算力為2.867EiB,總質押量約為4330萬枚FIL,活躍礦工數為1462個,每區塊獎勵為22.892FIL,近24小時產出量為43301FIL,24小時平均挖礦收益為0.1075FIL/TiB,目前FIL流通量為92765858FIL。

目前有效算力排名前三的分別為:F01248(智合云zh)以75.74暫居第一,F02770(時空云&靈動)以72.63PiB位居第二,F09652(RRM-雅典娜-asia02)以52.48PiB位居第三。[2021/3/1 18:03:10]

沒錯,現在許多CEX和錢包軟件在看到YFI以及后續的各個姨夫系列之后,也都紛紛推出了自己的“機槍池”,操作甚至比YFI等機槍池更加簡便,往往用戶直接在里面存USDT即可。但有利有弊,YFI的機槍池,所有操作和資金去向鏈上可見,完全透明。CEX不可能做到這一點,再者CEX的年化收益,自己一定會抽成,至于抽多少,你肯定也沒辦法知道,YFI等去中心化的機槍池,規則也是完全透明的。

3.機槍池這么牛逼,跟YFI代幣有什么關系?這不就是個治理代幣么?

財經博主:“攻擊者”已將所獲的4350 ETH打給Cover團隊:財經博主“超級比特幣”在微博表示,果然,Grap.Finance的創始人是一位DeFi義俠,剛刷了一下,4350個ETH已經打給了Cover團隊。

此前消息,區塊瀏覽器顯示,在Cover Protocol被攻擊后,當前原生代幣COVER的總量為40,796,131,214,802,600,000個。一個標簽為Grap Finance的地址增發了這些代幣,后來該地址又銷毀了這些增發出的COVER代幣,使流通量減少為僅約20萬COVER。在增發COVER后,該地址曾在去中心化交易所SushiSwap和Uniswap中成批賣出COVER,共獲利約4400多枚ETH,約300多萬美元。[2020/12/28 15:54:51]

話是這么說,然而YFI機槍池是有收益的,對投資者收取的費用為本金的0.5%,收益的5%。收入直接發送到多簽資金庫。超過50萬美元的部分以獎勵形式定向并分配給在治理池中抵押的YFI。

YFI代幣的價格,直接跟機槍池的收入掛鉤,而機槍池的收入,直接與TLV相關,今天的數據,所有DeFi項目里,YFI的TLV穩居第4,8億資產僅次于Aave,Maker與Curve,已然超越Compound,SNX這種老牌DeFi項目。

最近30分鐘合約市場爆倉1518萬美元 BTC爆倉1437萬美元:據合約帝行情統計報告顯示:最近30分鐘合約市場全網總計爆倉1518萬美元,其中BTC爆倉1437萬美元,ETH爆倉64.05萬美元。[2020/9/13]

理解了YFI的機槍池,你就理解了YFI的大半,然而YFI的業務拓展速度超乎想象,這也是為什么YFI價格和TLV遠超各個分叉的姨夫系列,畢竟,AndreCronje只有一個,這個人,沒辦法被分叉……下面介紹下YFI的其他業務。

02?EARN&ZAP

Earn像是一個“放貸基金”,用戶把各種穩定幣或wbtc存入這里,智能合約會搜索和研究最佳協議到Aave、Compound和dYdX等DeFi協議中搜索最高的回報率,并借給該協議。

Zap是精簡的協議,可在不同的DeFi資產之間進行轉換。可以簡單理解為一個YFI般的Uniswap,只不過交易對只有YFI里面的那幾種資產,ZAP就是來做那幾種資產互換的。

03?保險

這可能是YFI下一階段的一個重點項目,前段時間一直在測試,這幾天正式上線了。

前段時間大火特火的DeFi項目里,NXM一定算是一個。金融嘛,是個人都知道,除了借代,衍生品之外,最大的業務應該就是保險。而作為區塊鏈上的金融——DeFi,在交易和借貸逐漸成型之后,人們的目光也終于投向了保險。

由于太過早期,NXM保險幾乎就是獨苗,導致代幣價格在大家意識到保險的重要性之后,一路突飛猛漲,然而NXM有那么一點“不區塊鏈”的是,他有KYC,還異常嚴格,代幣NXM更是只有內部流通。目前所有交易平臺上面的WNXM,只是一個NXM的映射代幣。

于是乎,無KYC版本的Yinsurance來了,包含三個核心組件——承保金庫,投保金庫,理賠治理,首批支持項目為Aave、Balancer、Compound、Curve、Synthetix,以及YFI。

具體保險規則篇幅關系在這里不做過多介紹了,有興趣的朋友可以自行搜索,在這說一個Yinsure最令人拍案叫絕的,那就是——保單以NFT的形式被代幣化!

這也就意味著,你在保險之后,可以轉讓,銷售,你的NFT保單,還可以晚些時候再買回,甚至購買“一籃子保單”。

RARI作為承載保險功能NFT代幣的平臺,這幾天直接幣價被拉上了天。

還有人說這會不會和NXM形成直接競爭關系?其實不然,Yinsure的推出,反倒正好和NXM形成了互補,將來極有可能變成你中有我,我中有你的關系。傳統金融圈,有個詞叫做“互保”,說不定我們不久在區塊鏈上就會看到。

04?信用委托,清算,VC……

Yborrow是一個信用委托服務,基于Aave構建,流動性提供者可以創建保險庫并分配信用,借款人可以給出自己的信用額度。信用委托支持跨智能合約,用戶可以借入自己喜歡的資產,然后“委托”到yVault中進行收益耕作。

Yliquidate是一個針對YFI產品的清算工具,可以使用閃電貸來自動清算,不過這個相當高級的工具,不是針對用戶的產品,沒有清算經驗,還是不要使用。

VC-這個并不存在。但很多人推測,在不久的將來,YFI要是出了一個yVCVault,用來資助DeFi領域里面最好或是最有潛力的一些項目,他們將對此毫不感到意外。畢竟YFI本質是一個DAO,只要有人提案,大家投票通過,開發也做得出來,這東西就會有。所以哪天你要是看到了yVCVault,或者什么更加天馬行空的創意,也別覺得不可思議。

05?DeFi的下半場

DeFi的上半場,其實從去年便開始了,只是在今年掀起大幕,迎來高潮。

這個上半場,以交易和借代為主,Uniswap,AAVE,無疑是上半場最為耀眼的兩顆明珠。

而YFI,可以說是一己之力把DeFi,推進到了下半場。

在下半場,流動性,治理,聚合,游戲化,將會是幾個經常出現的關鍵字。

1.當前爆火的流動性挖礦;

2.對YFI治理和機槍池資金聚合模式的諸多仿盤——現在還有關于治理代幣的聚合項目了,很有意思,為了避免廣告嫌疑,就不說名字了;

3.新的一批DeFi項目有些開始把代幣分發的過程做成游戲任務類似的過程,就連YFI的創始人AndreCronje這兩天也在推特提出Gamefi概念,說未來DeFi貨幣政策或將更游戲化,用戶的資金將成為DeFi游戲使用的裝備。同時,到目前為止行業仍是「圍繞交易的TraDeFi」,未來或將進入偏向游戲化的Gamefi。

只能說,DeFi的下半場,對于投資者的要求,越來越高了,無論是時間,還是知識儲備。當年公鏈的上半場,你可能懂個PoW,DPoS,TPS這些基本概念就行,現在公鏈下半場,你得懂通道,側鏈,Rollup,平行鏈,分片,跨鏈,各種層出不窮的新共識機制……

同樣,DeFi上半場,你知道DEX,去中心化交易,借代就差不多。下半場,你得懂流動性,AMM公式,衍生品設計,穩定幣設計,清算,聚合……再加上公鏈下半場的知識結合起來,因為許多新的DeFi產品,即將在ETH的Layer2上,或是說波卡,Solana這種新的公鏈上推出……

總之,當前的區塊鏈DeFi世界,既需要你懂區塊鏈,還需要你懂金融。

這可能是一個認知變現,最為快速和迅捷的地方了。

你說這倆我都沒那么懂怎么辦?無他,多學耳,比如,多來白話看點兒文吧。

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