侯少開：區塊鏈主要數字貨幣介紹（區塊鏈系列文章6）_以太坊

注一：系列文章作者侯少開，系中國移動通信聯合會教考中心金融科技研究所所長、。轉載務必注明出處和來源。

注二：本文系金融科技之家Fintechhome.com大數據風控系列文章。該系列為金融科技三大應用技術基礎介紹，分別為大數據風控、智能投顧和區塊鏈。

3.1.1加密數字貨幣概覽

數字貨幣是指對流通貨幣進行數字化，是貨幣的電子數據表達形式。在加密貨幣市場中，數字貨幣通常指代基于區塊鏈技術而衍生出來的一系列沒有物理實體的數字加密貨幣，例如比特幣、以太坊、瑞波幣、萊特幣等。最早的加密數字貨幣可以追溯到1982年，DavidChaum創立了DigiCash，提出了不可追蹤的密碼學網絡支付系統，而比特幣則為最為知名的加密數字貨幣。

數字貨幣的使用過程如下圖所示。

圖1-17數字貨幣使用過程

加密數字貨幣的現狀是百花齊放，除了貨幣的應用之外，還有各種衍生應用，如Ethereum、ASH等底層應用開發平臺以及NXT，SIA，比特股，MaidSafe，Ripple等行業應用。然而，數字貨幣在洗錢、恐怖融資、避稅及欺詐等方面的弊端也易引發風險，使人們產生疑慮。目前，世界各國紛紛采取不同的監管措施對數字貨幣加以管理。

數據：以均價110美元買入5.2萬枚ETH的巨鯨于11小時前將12087枚ETH轉入了幣安:金色財經報道，據鏈上分析師余燼監測，一個在2018/12-2019/1以110美元的均價從Kraken提出5.2萬枚ETH（573萬美元)，可能是抄了ETH大底的巨鯨。沉寂2年后，于11小時前分兩筆將12087枚ETH（2061萬美元）轉入了幣安。至此， 這巨鯨的5.2萬枚ETH已全部轉出至CEX：

2019/6，27198枚ETH轉入Bitstamp，均價257美元；

2019/7-2021/8，12715枚ETH轉入Kraken，均價1911美元；

2023/8，12087枚ETH轉入Binance，均價1705美元；

該巨鯨以均價110美元轉入，均價998美元轉出，可能實現了4615萬美元（+804%）的收益。[2023/8/31 13:08:21]

英國自2014年以來對加密數字貨幣進行漸進式管理，通過檢測數字貨幣的使用程度及定期評估風險以確定貨幣和金融穩定。2016年3月，英格蘭銀行與倫敦大學研究人員合作開發一種中心化的比特幣替代品—RSCoin，開啟了央行主導的數字貨幣研究工作。

Kava計劃推出面向Cosmos DApp和應用鏈的USDT存款激勵計劃:7月26日消息，Kava 計劃推出Kava Rise: Cosmos USDt激勵計劃，以支持Cosmos應用鏈，為Cosmos創建一個新的USDT存款激勵計劃。如果第148號提案獲得通過，從2023年8月1日起，KAVA激勵措施將以編程方式按比例分配給IBC上USDT存款最高的前十名Cosmos DApp和應用鏈。[2023/7/26 15:59:02]

美國對數字貨幣的監管職能在聯邦和州之間劃分，比特幣的交易規則由各州法律確定。從監管機構來看，銀行監管機構、美國證券交易委員會、美國商品期貨交易委員會、美國國家稅務局對數字貨幣有不同的認識和監管。從監管主體看，聯邦法律和各州的法律具有明顯的差異。

加拿大政府傾向于采取“輕觸”式監管方法以減輕對新技術發展的阻礙，而俄羅斯則對數字貨幣全面禁止，將涉及數字貨幣的活動列為非法，并實行刑事處罰。

在韓國，為比特幣等數字貨幣監管框架而設的法律，在2017年8月初已經由立法者ParkYong-jin推出。該法案對數字貨幣進行了定義，將數字貨幣操作者分為了五類，并且詳細指出了具體的要求和違禁活動。

受BNB價格下跌影響，第二季度Venus資產總價值環比下降12%:7月15日消息，Messari發布2023年第二季度Venus報告，其中指出，Venus連續第四個季度實現利息收入增長，達到1150萬美元，為DAO帶來230萬美元收入，為儲戶帶來920萬美元。在美國證券交易委員會（SEC）指控幣安后，BNB價格下跌，致使Venus總價值環比下降12%；由于利率參數調整，借款利率上升，第二季度的用戶活動有所下降，活躍借款人和活躍存款人數量環比分別下降9%和10%。到第二季度末，攻擊者的頭寸距離清算（可用BNB清算，價格約為220美元）還有約10%。第二季度USDC和USDT貸款利息支出為130萬美元，儲戶收益率約為11,000枚BNB（隨BNB價格貶值）之后形成的。[2023/7/15 10:57:11]

在我國，2016年1月20日，中國人民銀行召開數字貨幣研討會，肯定了數字貨幣在降低傳統貨幣發行等方面的價值，并表示央行在探索發行數字貨幣。這是繼2013年12月5日央行五部委發布關于防范比特幣風險的通知之后，第一次對數字貨幣表示明確的態度。

國家互聯網金融安全技術專家委員會2017年8月17日發布的《“全國互聯網金融陽光計劃”7月份國內比特幣交易情況監測報告》顯示，2017年以來，以比特幣、以太坊為代表的虛擬貨幣價格和市值快速飆升。2017年上半年，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長至1000億美元。其中比特幣市值增長2.7倍，以太坊增長41倍，瑞波幣增長49倍。

ENS域名sony.eth以48 ETH出售:金色財經消息，根據OpenSea的數據，ENS域名sony.eth以48 ETH 的價格出售，購買者為sunnybay.eth。[2022/7/20 2:24:36]

3.1.2主要加密數字貨幣介紹

比特幣

比特幣由中本聰在2008年提出，比特幣依據特定算法，通過大量的計算產生，不依靠特定貨幣機構發行，其使用整個P2P網絡中眾多節點構成的分布式數據庫來確認并記錄所有的交易行為，并使用密碼學設計確保貨幣流通各個環節安全性，可確保無法通過大量制造比特幣來人為操控幣值。基于密碼學的設計可以使比特幣只能被真實的擁有者轉移或支付及兌現。同樣確保了貨幣所有權與流通交易的匿名性。比特幣總數有限，其總數量將被限制在2100萬個。

比特幣現金

比特幣現金，簡稱BCC，是根據BitcoinABC方案產生的區塊鏈資產，BitcoinABC方案為保持協議穩定簡單，去除了Segwit功能，支持將區塊大小提升至8M，是鏈上擴容的技術路線。BitcoinABC代碼基于比特幣協議的穩定版本進行了改進，其認為不包含Segwit將具有更大的穩定性、安全性、魯棒性，是現行比特幣協議和比特幣系統的備份，BCC于2017年8月1日20:20開始挖礦。

外匯資深人士Jonathan Cumberlidge加入加密銀行初創公司BVNK:7月12日消息，外匯和差價合約行業資深人士Jonathan Cumberlidge已加入銀行和加密貨幣服務提供商BVNK擔任外匯銷售總監。根據Linkedin的最近更新，他將在英國工作。

BVNK總部位于倫敦，正在開發加密銀行服務。該公司目前沒有任何銀行牌照，但通過與其他受監管公司合作提供服務。據悉，BVNK將支付、交易、托管和收益整合到一個賬戶中。（Finance Magnates）[2022/7/12 2:07:52]

以太坊

以太坊是下一代密碼學賬本，支持眾多的高級功能，包括用戶發行貨幣，智能協議，去中心化的交易和完全的去中心化自治組織(DAOs)或去中心化自治公司應用。以太坊并不是把每一單個類型的功能作為特性來特別支持，相反，以太坊包括一個內置的圖靈完備的腳本語言，允許通過被稱為“合同”的機制來為自己想實現的特性寫代碼。一個合同就像一個自動的代理，每當接收到一筆交易，合同就會運行特定的一段代碼，這段代碼能修改合同內部的數據存儲或者發送交易。高級的合同甚至能修改自身的代碼。通俗一點說，以太坊是開源平臺數字貨幣和區塊鏈平臺，它為開發者提供在區塊鏈上搭建和發布應用的平臺。Ethereum可以用來編程、分散、擔保和交易任何事物，投票、域名、金融交易所，眾籌、公司管理、合同和大部分的協議、知識產權，還有得益于硬件集成的智能資產。

以太經典

比太經典，簡稱ETC。以太坊在第1920000區塊高度上硬分叉出來兩條鏈，分別稱為ETHchain和ETHClassicchain，上面的代幣分別稱為ETH和ETC。ETC保留了原有以太坊的代碼規則和特色。作為一種完整的貨幣，吸引了之前錯失投資機會的一批人；而且與原有以太坊的相似之處，也是一種堅守以太坊模式的方式。

萊特幣

萊特幣，簡稱LTC。萊特幣在技術上具有和比特幣相同的實現原理，萊特幣的創造和轉讓基于一種開源的加密協議，不受到任何中央機構的管理。萊特幣旨在改進比特幣，與其相比，萊特幣具有三種顯著差異。第一，萊特幣網絡每2.5分鐘就可以處理一個塊，因此可以提供更快的交易確認。第二，網絡預期產出8400萬個萊特幣，是比特幣網絡發行貨幣量的四倍之多。第三，在其工作量證明算法中使用了由ColinPercival首次提出的scrypt加密算法。

狗狗幣

狗狗幣(Dogecoin)，簡稱DOGE，誕生于2013年12月12日，基于Scrypt算法。狗幣系統上線后，由于reddit的助力，流量呈現爆發式發展，不過兩周的時間，狗幣已經鋪開了專門的博客、論壇。狗幣有一個好的文化背景——小費文化。Dogecoin上線僅一周的時間，便成為第二大的小費貨幣。好多人參與狗幣交易，并不是為了投機才參與其中，而是把它作為了一種表達分享和感恩的方式。

比特股

比特股簡稱BTS，是一個基于區塊鏈技術的金融服務平臺和開發平臺。任何個人和機構都可以在此平臺上自由的進行轉賬、借貸、交易、發行資產和發行自己的智能貨幣、期貨品種等，也可以基于這個平臺快速搭建出去中心化、低成本、高性能的虛擬幣/股票/貴金屬交易所、杠桿期貨交易所、承兌網關、資產管理平臺等。比特股采用了全新的代碼，穩定貨幣:關于錨定的多版本表述、商用級的速度和強大的功能是其顯著的優點。

EOS

EOS.io項目是由block.one的CTODanLarimer主導開發的類似操作系統的區塊鏈架構平臺，旨在實現分布式應用的性能擴展。EOS提供帳戶、身份驗證、數據庫、異步通信以及在數以百計的CPU或群集上的程序調度。該技術的最終形式是一個區塊鏈體系架構，該區塊鏈每秒可以支持數百萬個交易，同時普通用戶無需支付使用費用。EOS代幣總量為10億個，眾籌開始時間為北京時間2017年6月26日21點，持續341天，7月1日首批2億個EOS代幣發售完成；隨后每23小時為一周期，向市場發售200萬個EOS代幣，共350期，7億個EOS代幣；發售期后block.one保留1億EOS代幣。

量子鏈

量子鏈簡稱Qtum，是首個基于UTXO模型的POS智能合約平臺，可以實現和比特幣生態和以太坊生態的兼容性，并通過移動端策略，促進區塊鏈技術的產品化和提高區塊鏈行業的易用性，旨在連接真實商業社會與區塊鏈世界。Qtum致力于開發比特幣和以太坊之外的第三種區塊鏈生態系統，通過價值傳輸協議來實現點對點的價值轉移，并根據此協議，構建一個支持多個行業的去中心化的應用開發平臺。

瑞波幣

瑞波幣簡稱XRP，是世界上第一個開放的支付網絡，通過這個支付網絡可以轉賬任意一種貨幣，包括美元、歐元、人民幣、日元或者比特幣，簡便易行快捷，交易確認在幾秒以內完成，交易費用幾乎是零，沒有所謂的跨行異地以及跨國支付費用。Ripple是開放源碼的點到點支付網絡，它可以使你輕松、廉價并安全的把你的金錢轉賬到互聯網上的任何一個人，無論他在世界的哪個地方。因為Ripple是p2p軟件，沒有任何個人、公司，或政府操控，任何人可以創建一個ripple賬戶。

表1-1主要數字貨幣介紹

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