比特幣vs黃金，誰更勝一籌？_加密貨幣

摘要：誰要這「數字黃金」？

本文作者DarrenKleine，由Cobo錢包原創編譯，不代表Cobo觀點。

幾個世紀以來，人們一直認為黃金是最可信賴的貨幣形式。這種不易腐蝕的金屬，具有天然的稀缺性，以及便攜性、耐用性和可分割性，符合成為貨幣的所有要求，即是支付手段，也是價值尺度。

由于具有以上這些關鍵屬性，所以黃金被認為是有價值的，無需任何權威機構認證，這也是它價值所在。黃金一直以來都可以通過自由市場找到其價值，歷經幾個世紀都能保持硬通貨的地位。

由于金屬本身的天然稀缺性，金本位的貨幣制度成功地限制了政府的支出。這違反了凱恩斯等人希望通過不受約束的支出行為“刺激”經濟的構想。

19世紀中期，金本位制在歐美各國盛行。直到20世紀30年代世界戰爭爆發，金本位制才被廢除，金本位的廢除同時也刺激了政府大量支出，而在金本位下，這些都是不可能的。

本質上，金本位制就是國家的貨幣與黃金錨定，必須有與貨幣同等比例的黃金儲備。比如，如果美國將一盎司黃金的價格定為500美元，那么一美元等于1/500一盎司黃金。這意味著國家不能憑空印鈔，因為他們必須有等量的黃金儲備。不能隨便印鈔的話，改成通過征稅籌集必要的資金，如果公民們認為此項稅收是不必要的，用于某些活動是一種浪費，那么征稅就不會那么順利。

2月16日-2月22日 CME比特幣期貨未平倉總量升至 11007 張:據 KingData 數據監控，CFTC 2月16日-2月22日CME 比特幣期貨持倉周報顯示：未平倉總量自 10,646 張升至 11,007 張。機構多頭頭寸 7,725 張，空頭頭寸 8,381 張，多空持倉比例1:1.1，機構看空情緒略高于看漲；大戶多頭頭寸 1,098 張，空頭頭寸 981 張，多空持倉比例 1.1:1，大戶看漲情緒略高于看空；散戶多頭頭寸 1,338 張，空頭頭寸 799 張，多空持倉比例 1.6:1，散戶看漲情緒高于看空。[2022/2/28 10:20:50]

當然，這限制了政府在預算之外的支出能力，也是金本位制度被廢除的一個很大的原因。

從金本位轉向法幣的巨大貨幣范式轉移，使戰爭支出和政府項目的永久赤字支出大大增加。自此，各國開始嚴重依賴法幣，法幣的價值也由執政權決定，各國政府采取很多措施來保證各國法幣之間的相對平衡。

截至目前，現在雖然全球廢除了金本位制，但是許多國家仍然認可黃金對于維持世界經濟體安全穩定的價值和必要，所以還會儲備黃金。

比特幣是比黃金更好的價值存儲方式嗎？

Microstrategy將召開會議，對大公司進行比特幣教育:Macrostrategy將在2月3-4日召開一個線上會議，教育大公司關于投資比特幣的好處，免費分享比特幣戰略戰術，以及為公司帶來增長，為股東帶來收益。[2021/1/17 16:23:05]

每一次黃金上漲，都會有大量的資金流入黃金市場，但黃金的價格只漲了幾個百分點，但這看似不起眼的漲幅所吸引的資金甚至要遠超過整個加密市場的市值。

雖然比特幣經常漲幅很大，但是在上漲中，流入黃金市場的資金要比比特幣多很多，因為黃金的市值要大得多。

黃金是一個巨大的市場，全球市值約8萬億美元。很多人都覺得把錢用來購買黃金比購買其它資產安全。那么，是什么讓加密貨幣的信奉者們相信比特幣比黃金是一種更好的價值存儲方式呢？

首先說黃金，第一要要解決的問題就是——造假。

黃金造假時有發生，而且贗品也不容易被識別出來。鎢金摻假就嚴重削弱了金幣鑄造廠如加拿大皇家鑄幣廠的信譽。證券投資專家威廉·倫茲表示：“黃金造假隱患無窮，造假鈔的人不會只制造一張假的50美元鈔票。因此，我懷疑這可能只是冰山一角。”

黃金證書造假也隱患重重，像之前被指控在菲律賓進行經濟破壞活動的一位日本國民，被捕時持有價值1,960萬美元的假黃金證書。這件事情引發了擔憂，“虛假外國國庫券會削弱菲律賓共和國的經濟體系”。

Bitcoin Depot安裝的比特幣ATM機超1000臺:總部設在亞特蘭大的比特幣ATM供應商Bitcoin Depot已在全球范圍內安裝了1000多臺比特幣ATM，達到了一個重要的里程碑。該公司還大肆招聘，將其雇員人數增加了100％以上。CoinATMRadar提供的數據顯示，目前在70個國家或地區中有12,013臺加密貨幣ATM。美國主導著這一市場，其一萬多臺機器分布在所有50個州。（U.today）[2020/11/18 21:07:03]

不過這樣的證書從不在大眾中流通，被嚴格限制只在政府機構之間流通使用，比如美聯儲、美國財政部。

比特幣的去中心化和分布式賬本設計使比特幣避免了被假冒。只要對貨幣和交易方式等基本知識了解的人都可以輕松區分出比特幣和分叉幣。

雖然比特幣可以被分叉，創造出一種新的分叉幣，但不會被偽造。分叉后的新幣和原幣可以很快地被區別出來，并且新分叉幣還會有一個新的名字，比如比特幣現金、比特幣鉆石等等。

便攜性

和黃金不同，比特幣的便攜性很強，比特幣通過助記詞/私鑰保管，助記詞/私鑰可以存儲在任何地方，甚至你都不用存儲，直接記在腦子里就行了。比特幣資產可以冷存儲在硬件錢包中，也可以存儲在移動設備上的熱錢包中，便于日常頻繁即時使用。使用移動設備的熱錢包，可以方便地與世界各地任何人進行交易。

匿名賬戶20分鐘內拋售6500枚比特幣:bitinfocharts數據顯示：數字貨幣匿名賬戶3D2oetdNuZUqQHPJmcMDDHYoqkyNVsFk9r周二在短短20分鐘內拋售6500枚比特幣。[2018/4/18]

這一點黃金是完全做不到的，你想，如果你要把一塊金條跨境帶到另一個國家，過境時上報海關你帶了價值數千美元的黃金，想象一下他們會有怎樣的反應。而且，黃金也不能用于在線或遠距離交易，比特幣就沒有這樣的限制。

托管黃金vs托管比特幣

歷史上，有一些國家會幫其他國家做黃金托管。某些情況下，托管國會非常主動地要求運回自己的黃金。在金本位制被完全廢除之前，其它國家可以將手中的美元兌換成美國的黃金儲備，1958年，法國總統戴高樂開始將美元現鈔兌換成黃金，1965年，他發動法國海軍從美國搬運價值1.5億美元的黃金回國。

并非所有托管黃金的國家都能方便順利地運回自己托管的黃金，運輸成噸的黃金可不是派一艘船隊過去就能完成的。委內瑞拉持有的大量黃金在英國托管，由于管理不善和一系列的國際制裁，導致國家經濟不景氣，尼古拉斯·馬杜羅總統想要從英格蘭銀行調回價值逾五十億美元的黃金未果。

多因素共同作用于比特幣去年12月以來最大日內漲幅:在突破關鍵技術點后，比特幣價格實現了去年12月以來最大的單日漲幅。最大市值的加密貨幣比特幣今日一度漲幅16.9%，分分鐘從7000美元躍升到8000美元。Fundstrat Global Advisors LLC研究主管 Thomas 表示，西班牙桑坦德銀行的區塊鏈支付應用推出，因納稅情緒影響的比特幣拋售減少，短期投機者被擠出市場等因素共同作用于此次上漲。[2018/4/13]

相反，比特幣并沒有這種托管問題。雖然也存在黑客攻擊威脅，但是持幣者只要保管好自己的私鑰就行。

黃金的運輸也存在很多問題。跨國運送成噸的黃金需要耗費大量成本，要考慮到資產的安全問題、漫長的運輸路程等。而比特幣呢，不管轉賬數額多少，都可以很快到賬，所需要的交易費也不多。

黃金可以被政府沒收充公。1933年頒布的《緊急銀行法》迫使所有美國人交出手上的黃金，轉而持有美元，美元隨后在羅斯福政府的法令下貶值。胡佛總統曾說過，“我們持有黃金，是因為我們不信任政府”，但是黃金似乎也不足以保護美國人的財富。

比特幣卻不會那么容易被沒收，它存儲在一個12位單詞的助記詞中，你可以離線冷存儲你的比特幣資產，也可以存放在手機等個人設備中。

稀缺性

比特幣具有稀缺性，按照減半協議的規定，比特幣的總開采量約為2100萬個。區塊獎勵計劃每四年減半，更準確地說，每開采210,000區塊減半一次，礦工收益就會隨著時間的推移而減少。

我們不知道全球市場上真正一共有多少黃金，說不定哪天就會在地下數英里內，或是在外星球上發現金礦，從而導致市場飽和，金價貶值。而比特幣則不同，它的發行量是恒定的，不會哪天額外發現多挖出數萬億美元的比特幣。

真正的流通手段

盡管黃金符合交換手段的職能，但它在日常生活的使用仍然存在局限性。總的來說，即使在金本位時代，黃金也只是用于國家之間的貨幣結算，而非日常交易。

即使到了現在，隨著金價的不斷上漲，使用黃金來進行日常交易還是非常不切實際的，而且還有點可笑。

想象一下你拿著一根金條或金證到商店買東西，或者用金條網購商品的場景。

不同于金條或金證，比特幣實際上是可以用于購買商品的。此外，它還可以比黃金更能滿足全球貨幣結算對效率和問責制的要求。

透明度和問責制

比特幣在透明度和問責制方面有著顯著的優勢。任何人都可以公開查看分布式賬本，追究責任。

盡管黃金曾經是最好的貨幣標準，但它仍然缺乏透明度，你無從了解當局宣稱的黃金儲備量是否真實。1971年的“尼克松沖擊”事件告訴我們，政府一般不會公布像黃金儲備這樣的信息。

注：1971年8月15日，時任美國總統尼克松向全世界宣布——美元和黃金脫鉤，暫停國外央行以美元兌換黃金的權利。尼克松的這一舉動，被稱作“NixonShock”。從此，美元是美元，黃金是黃金，“美金”不復存在。

比特幣有客觀和公開的分布式賬本，無需信任，因為不管是小額的日常消費還是數十億美元的國家間結算，任何人都可以驗證交易的準確性。

自由交易市場

2009年，比特幣首次被兌換成法幣以來，自由市場就決定了比特幣像黃金一樣，是實實在在有價值的。而且，和黃金一樣，比特幣的價值無需權威機構來證明，而是由買賣雙方的需求決定。

比特幣的內在價值約等于挖礦的成本，因為挖礦需要一定成本，這也成為比特幣的價值支撐。但是在世界范圍內，有很多因素在影響著比特幣的價值，比如：電力成本、礦機效率和幣價。

像黃金一樣，比特幣的價格也是通過交易決定的，價格可以在交易所上看到，由于目前交易量較小，所以比特幣的價格非常不穩定。不過現在比特幣已經展示出了它的優越性，投資回報率之高，可以說是近10年來最適合投資的資產。如果你比較黃金和比特幣之間存在的巨大市值差異，你就會很清楚該如何選擇，誰將會在未來存在更大的增值空間。

不可忽略的是，黃金已經是一個8萬億美元的市場，而比特幣的市值才不到3000億美元，過去的很長一段時間里，黃金的市值一直在緩慢地增長。從歷史上看，黃金一直是一種價值存儲的工具，可以規避通貨澎脹的沖擊。相比之下，比特幣還有很多提升的空間，潛在價值更大。

相比比特幣，黃金市場規模和使用率更大，波動性小，市場穩定性更高。這是黃金的有點，同時也是一個缺點，因為這意味著它的增長潛力將遠小于比特幣。

比特幣：超越貨幣形態

比特幣和黃金有很多共同之處，不過要成為“真正”的貨幣，比特幣還是更勝一籌。

尤其是比特幣獨特的可編程化，這是黃金所不具備的。黃金可以用于電子產品和珠寶的制作，但它無法應用到智能合約和一些數字化應用程序中。隨著比特幣這項技術的逐步發展和創新，黃金的功能局限性會逐漸增加。

這是比特幣取代所有其它形式貨幣的客觀事實：從本質上講，它源于數學，數學是客觀存在的，并將一直存在，數學的本質是發現而不是發明，因此比特幣比黃金更具有不可撤銷性。因此也有人說，比特幣的創新更多的是發現而不是發明，它具備數字存儲和傳輸的功能，同時通過客觀且可驗證的數學工具保持唯一性和稀缺性。

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