數字貨幣洗錢風險加劇，USDT（泰達幣）成為最易受攻擊的對象！_數字貨幣

隨著數字貨幣市場的蓬勃發展，數字貨幣洗錢問題也越來越受到關注。近年來，數字貨幣交易平臺和錢包服務商遭受詐騙和洗錢事件頻繁爆發，這給虛擬貨幣市場的安全穩定帶來了極大的威脅。

什么是數字貨幣洗錢？

數字貨幣洗錢指的是利用數字貨幣進行非法資金流動和逃避監管的行為。相比于傳統金融領域，數字貨幣洗錢更具隱蔽性和匿名性，使得其防范與打擊更加困難。

數字貨幣洗錢主要包括三個方面：首先是通過虛擬交易所獲得虛假數字貨幣，再通過其他虛擬貨幣轉移，最后換回真實資產。其次是通過虛擬貨幣交易所的分賬戶，將來自不同來源的資金混合在一起，然后轉移或提現。第三種是利用虛擬貨幣的匿名性，將黑市交易中的資金轉換為虛擬貨幣，再通過虛擬貨幣交易所進行洗錢。

聲音 | 美聯儲卡什卡利：沒有看到美聯儲支持數字貨幣的清晰理由:美聯儲卡什卡利表示，沒有看到美聯儲支持數字貨幣的清晰理由。（金十）[2019/11/14]

為什么數字貨幣洗錢風險比傳統金融高？

數字貨幣洗錢風險比傳統金融高，主要原因在于以下幾個方面：

匿名性：虛擬貨幣的匿名性是洗錢的重要手段。數字貨幣交易不需要身份驗證，也不存在銀行賬戶等客戶信息，使得黑市資金可以更加輕松地進入虛擬貨幣市場，并通過多次轉移和交易實現對資金的清洗。

跨境流動性：相比于傳統金融領域，數字貨幣在跨境交易和轉賬方面更加便捷。這種便捷性使得數字貨幣的跨境流動性更大，也給數字貨幣洗錢帶來了更大的風險。

政策丨歐盟新近推出第5個針對數字貨幣反洗錢指令:據Bitcoinist消息，歐盟新近推出了針對數字貨幣的反洗錢指令（AML），這是歐盟推出的第5個反洗錢指令，旨在發現、調查、防范該領域的金融犯罪。該指令代號 “Directive (EU) 2015/849”，允許監管機構金融情報機構（Financial Intelligence Units）了解數字貨幣錢包信息，并確認數字貨幣地址擁有者。[2018/6/26]

監管和法律體系不配套：當前各國對數字貨幣的監管和法律體系尚未完善，監管力度也還比較薄弱。這使得洗錢分子在數字貨幣市場上有更多的操作空間，更容易逃避監管和法律追責。

朝韓宣言力求完全實現半島無核化，避險情緒回落致數字貨幣集體走強:朝鮮最高領導人金正恩與韓國總統文在寅會談結束后，雙方簽署了《板門店宣言》，韓朝將爭取在今年內宣布結束戰爭狀態，實現停和機制轉換。這一消息公布后，市場避險情緒回落，美元兌韓元短線下跌，主流數字貨幣集體加速走強，比特幣上破9300美元，24小時漲近7%，EOS、XLM、ADA等數字貨幣24小時漲幅均超10%。[2018/4/27]

USDT為何成為數字貨幣洗錢的主要對象？

USDT是最早推出的錨定美元的虛擬貨幣，因其交易量巨大及價格穩定而備受市場青睞，但它也成為了數字貨幣洗錢的重災區。

USDT作為一種“去中心化”虛擬貨幣，其發行及管理機制存在很多缺陷，比如發行商缺乏資產證明、美元儲備不足、審計缺失等。這使得其發行量存在不確定性，并且價格波動性較大，更易被用于洗錢。同時，USDT作為一種兌換穩定幣的工具，在數字貨幣市場中具有非常廣泛的使用范圍，這也成為洗錢分子的利器。

泰達幣洗錢的特點和手段？

泰達幣洗錢的特點在于高度隱蔽和高效性，主要手段包括：

假充購物：使用虛假商家信息和虛假訂單，以泰達幣兌換真實資產或虛擬貨幣。

虛構ICO：創造虛假的ICO項目，通過泰達幣向公眾募集資金，然后轉移至個人賬戶。

虛構交易：利用虛擬貨幣交易所的交易機制，模擬虛假交易流程，將洗錢資金在不同虛擬貨幣間進行轉移，從而實現資金的清洗。

如何防范數字貨幣洗錢？

防范數字貨幣洗錢需要采取以下措施：

加強監管：各國政府應該加強對數字貨幣市場的監管，建立更加完善的監管體系和法律框架，增加市場透明度和規范化水平。

落實KYC等身份驗證制度：數字貨幣交易平臺應該落實KYC等身份驗證制度，加強客戶身份核驗和信息認證，避免黑市資金進入市場。

引入第三方審計：數字貨幣發行商應該引入第三方審計機構進行審計，加強USDT等虛擬貨幣的監管與管理。

建立跨境合作機制：各國應該加強跨境合作機制的建設，加強信息共享，聯手打擊跨境數字貨幣洗錢的行為。

總之，數字貨幣洗錢已經成為數字貨幣市場最大的風險之一，遏制數字貨幣洗錢是數字貨幣市場的一項重要工作，需要全球政府和相關機構共同合作，落實監管措施，保障數字貨幣交易市場的安全穩定。Billions項目組

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