英國監管機構發現挑戰者銀行應對金融犯罪風險的主要缺陷

金色財經報道，在金融行為監管局（FCA）最近的一次調查后，發現幾家挑戰者銀行在金融犯罪控制方面存在重大缺陷，他們需要加強對金融犯罪風險的整體評估。FCA 市場執行董事 Sarah Pritchard 表示：挑戰者銀行是英國零售銀行業務的一個重要組成部分。然而，在快速便捷的開戶和強有力的金融犯罪控制之間不能有任何權衡。挑戰者銀行應該考慮這次審查的結果，并繼續加強自己的金融犯罪系統，以防止傷害。

Encompass Corporation法規事務主管Henry Balani分享了他對此事的見解：近年來，挑戰者銀行和數字銀行的客戶群經歷了巨大的增長，然而，這種快速的擴展意味著合規計劃并沒有始終保持同步。在向新市場擴張的同時處理增加的客戶和交易量，增加了反金融犯罪舉措的復雜性。采用同類最佳的 KYC 自動化是銀行有效解決問題的唯一途徑，使用創新技術可確保持續保持高標準的大規模合規性，同時改善客戶旅程和體驗。

總的來說，Revolut等挑戰者銀行的數字專業知識是眾所周知的。盡管如此，為了維持高水平的消費者增長，同時管理不斷上升的金融犯罪威脅，所有金融機構都需要不斷創新。（finbold）

韋氏評級：“英國監管機構再次瞄準BitMEX 糟糕監管會扼殺創新:加密評級機構韋氏評級再次發推稱：“英國監管機構再次瞄準BitMEX。如果你不幸住在那里，你可能會被禁止使用世界上最好的加密衍生品交易所之一。同時，BitMEX將繼續穩步前進。糟糕的監管會扼殺創新。”[2020/3/7]

動態 | 英國監管機構：可能禁止一些與加密相關的交易:據CNBC消息，英國市場監管機構今天表示，它將在今年晚些時候就擬議禁止向客戶出售與某些類型的加密資產相關的衍生品進行咨詢。[2019/1/23]

首個英國監管框架下的合法項目——Seratio coin本月底上線:據Seratio官方消息稱，Seratio coin項目將于本月底正式上線，中國社區于本月18日正式運營。Seratio coin由英國CCEG(公民、企業治理研究中心）區塊鏈聯合國實驗室研發，可以同時針對金融和非金融價值進行交易，是首個英國監管框架下的合法項目。據悉，該項目作為唯一的區塊鏈領域項目入選英國《金融時報》“50個改變世界的想法之一”。[2018/1/12]